Od jednoduchých poistných obalov po komplexné medzigeneračné holdingové štruktúry – každé riešenie navrhujeme individuálne.
Vyžiadať konzultáciuOchrana majetku znamená viac než len jeho zveľadenie – ide o zachovanie substancie pre budúce generácie.
Ochrana kapitálu je systematický proces identifikácie, hodnotenia a riadenia rizík, ktorým je majetok klienta vystavený. Zahŕňa právne, daňové a investičné dimenzie súčasne. V Dobrý Skupina začíname každý mandát hĺbkovou majetkovou analýzou: zmapujeme aktíva, záväzky, rodinné súvislosti a časový horizont. Na základe tohto obrazu navrhneme kombináciu nástrojov – poistný obal, holding, fond alebo ich kombináciu – ktorá najlepšie zodpovedá potrebám konkrétneho klienta. Každé riešenie je zdokumentované a pravidelne revidované.
Prehľad štruktúr a nástrojov, s ktorými pracujeme pri ochrane klientského majetku.
Unit-linked životné poistenie cez luxemburské poisťovne ponúka najvyšší stupeň ochrany aktív v rámci EÚ. Majetok v obale je oddelený od bilancií poisťovne a chránený pred veriteľmi. Pre klientov s portfóliom nad 500.000 € je toto štandardné odporúčanie.
Slovenský alebo rakúsky holding umožňuje centralizovať vlastníctvo podnikov, nehnuteľností a finančných aktív pod jednou strechou. Zjednodušuje správu, znižuje daňovú záťaž pri prevodoch a uľahčuje medzigeneračné odovzdávanie majetku s minimálnymi transakčnými nákladmi.
Koncentrácia všetkého majetku v jednej jurisdikcii je samo osebe riziko. Pomáhame klientom legálne alokovať aktíva do rôznych európskych krajín s ohľadom na stabilitu právneho prostredia, daňové zmluvy a dostupnosť kvalitných správcov aktív.
Každá stratégia ochrany musí obsahovať komponent okamžitej likvidity. Navrhujeme rezervné fondy v krátkodobých dlhopisoch a peňažných nástrojoch, aby klient nikdy nebol nútený predávať dlhodobé pozície v nesprávnom čase kvôli náhlym výdavkom.
Krytie zdravotných, majetkových a zodpovednostných rizík je základnou vrstvou každého ochranného plánu. Spolupracujeme s renomovanými poisťovateľmi, aby sme klientovi zaistili komplexné krytie bez duplicít a medzier v poistnej ochrane.
Trhy, daňové zákony a rodinné okolnosti sa menia. Každoročný audit zabezpečuje, že štruktúra klienta zostáva optimálna aj pri zmenených podmienkach. Výstupom je písomná správa s konkrétnymi odporúčaniami na úpravy a ich prioritizáciou.
„Keď som sa rozhodol predať väčšinový podiel v spoločnosti, nevedel som, ako naložiť so sumou, ktorá prišla na účet. Tím Dobrý Skupina za šesť mesiacov navrhol a implementoval holdingové riešenie s dvoma poistnými obalmi. Dnes spím pokojne a moje deti budú mať z toho úžitok celé desaťročia.“
Odpovede na otázky, ktoré klienti kladú najčastejšie pred prvou konzultáciou.
Naše riešenia sú nákladovo efektívne od hodnoty portfólia 250.000 €. Pre komplexné holdingové štruktúry s luxemburskými obalmi odporúčame minimálne 500.000 € v investovateľných aktívach. Menšie portfóliá vieme nasmerovať na vhodných partnerov.
Jednoduchý poistný obal je možné aktivovať do štyroch týždňov. Komplexná holdinigová štruktúra s viacerými jurisdikciami trvá zvyčajne tri až šesť mesiacov od podpisu mandátnej zmluvy. Počas celého procesu máte priamy kontakt so zodpovedným partnerom.
Áno. Všetky nástroje, s ktorými pracujeme, sú plne v súlade so slovenským právom, európskymi smernicami a medzinárodnými daňovými zmluvami. Ochranu kapitálu nevykonávame prostredníctvom daňových rajov mimo OECD rámca. Každé riešenie má písomné právne stanovisko.
Práve to je jadro medzigeneračného plánovania. Vopred nastavíme beneficiárov poistných obalov, dedičské kvóty v holdingu a testamentárne dispozície tak, aby prechod majetku prebehol podľa vašich predstáv, rýchlo a s minimálnymi nákladmi bez zdĺhavého súdneho konania.
Účtujeme kombinovaný model: jednorazový konzultačný honorár za nastavenie štruktúry a ročný retainer za priebežný dohľad a audit. Konkrétne čísla preberieme pri prvom stretnutí po zhodnotení rozsahu mandátu. Nerealizujeme provízne produkty, čo eliminuje konflikt záujmov.
Kontaktujte nás a dohodneme diskrétnu konzultáciu bez záväzkov v Trenčíne alebo online.
Kontaktujte nás